ファイナンシャルプランナー（FP）に相談するときの注意点！意味ない人おすすめの人の特徴も紹介

この記事では、ファイナンシャルプランナー（FP）に相談するときの注意点と意味ない人・おすすめの人の特徴を紹介します。

• 家計のやりくり、これで大丈夫かな？
• 子どもの教育費、将来ちゃんと払える？
• 老後の資金、今から何を準備すればいいの？

そんなお金の悩みは尽きないですよね。

そんな悩みは、お金のプロであるファイナンシャルプランナー（FP）に相談がおすすめ！

ファイナンシャルプランナー（FP）相談とは？

でお金のプロにライフプランの設計・資産形成・保険の見直しなど、幅広いテーマアドバイスがもらえるサービスのこと。

実際お金のことって「なんだかハードルが高そう」と感じる人もいるのではないでしょうか。

• どこに相談すればいいの？
• 無料相談って本当に大丈夫？
• 無理に商品を勧められないかな？

実はFP相談は、相手選びを間違えると「意味のない相談」になってしまうことも…。

ちゃんと選べば「人生の安心材料」が手に入るのがFP相談の良いところ◎

お金に関する話は、ぷにこが「宇宙イチわかりやすく」をモットーに解説していきます♪

＼お金のプロ！FPに無料で相談しよう！／

ファイナンシャルプランナー（FP）に相談するときの注意点

ファイナンシャルプランナー（FP）相談とはお金に関する悩みをプロに相談して、アドバイスをもらえるサービスのこと。

たとえば…

• 家計の見直し
• 教育資金や老後資金の準備
• 資産運用や保険の見直し
• ライフプランの設計　など

お金に関する「何から始めればいいかわからない…」という悩みもプロに相談することでスッキリ整理できるのが魅力！

そんなFP相談ですが、実際に利用する際にはいくつかの注意点があります。

知らずに相談してしまうと、思わぬトラブルにつながる場合も…

ここではFP相談を上手に活用するための注意点を紹介します。

注意①無料相談のウラ側

実は、FP相談が無料でも成り立つ仕組みがあるんです！

マネーキャリアは相談の中で、ライフプランや保険見直しのため、保険契約や投資契約など新規で契約を行うことがあります。

その場合、金融機関などから手数料が担当FPに支払われる仕組みとなっています。

参考：マネーキャリアよくある質問

保険会社に所属しているFPだと、自社の商品を勧めることが多く、相談よりも商品の提案がメインになってしまう場合も…。

一方で、独立系FPは特定の企業にしばられないので中立的な立場でアドバイスをくれます。

独立系FPとは？
特定の金融機関に属さず、中立な立場でお金のアドバイスをしてくれる専門家のこと

注意②無料で相談できる範囲

基本的に、無料のFP相談ではライフプランや保険、資産運用に関するアドバイスが中心です。

税務相談・相続問題・投資のアドバイスなど専門的な内容については、専門の資格が必要な場合も多く、無料相談だけでは対応が難しいです。

注意③資格があっても、実力・相性は人それぞれ

知識や経験が豊富でも、相性が合わなければ満足のいく相談にはならない場合も！

たとえば、専門用語ばかりで話されたり、こちらの話をあまり聞かずに一方的に話されると、モヤモヤが残りますよね。

実際、FP資格を持っていても、

• 知識のレベル
• 相談経験
• 得意分野
• 人柄　　など

FPによって大きく異なります。

意味ない人おすすめの人の特徴

実際のFP相談では相談すると得られるメリットが少ない人もいれば、逆に大きな効果を感じる人もいます。

FP相談が意味ない人ってどんな人？

自分で資産運用や家計管理が完璧にできている人

すでに自分で資産運用や家計管理ができているなら、FP相談は必要ないかもしれません。

さらに最新の情報をキャッチアップして、自分なりに実践できているなら◎

将来のお金に不安がない人

将来に不安を感じず、すでに計画的に資産形成が進んでいる場合、FP相談を受けるメリットは少ないかもしれません。

貯蓄がしっかりできていて、お金の管理に困っていないなら、わざわざ相談する必要はないでしょう。

すでに信頼できる担当者がいる人

銀行や保険の担当者と信頼関係を築いているなら、別のFPに相談する必要性は低いでしょう。

あなたのお金に対する考え方やライフプランを共有して、相談できる人がいることはとても心強いことです。

無料相談なら、気軽にセカンドオピニオンするのも1つ！

3つの特徴から自信を持って「FPは必要ない」という人は、少ないのではないでしょうか。

FP相談がおすすめの人の特徴

では逆に、FP相談が向いているのはどんな人なのでしょうか。

そんな人こそ、FP相談が頼れる存在になるかもしれません！

FP相談がおすすめな人の特徴

• 家計管理や資産運用に自信がない人
  家計管理や資産運用に興味はあるけと、何から手をつければいいか迷っている人。
  
  FPなら、自分に合った最初の一歩を一緒に考えてくれます◎
• お金の知識に自信がない人
  専門用語が多いお金の話は、独学で理解するには想像以上に時間がかかります。

• 第三者の意見がほしい人
  家族や友人には相談しづらいお金の悩みも、専門家のFPなら話しやすい。
  
  フラットな立場からプロの視点でアドバイスしてもらえます。
• 将来の不安やライフプランを整理したい人
  子どもの教育費・住宅ローン・老後資金など、お金のかかるタイミングがたくさんあります。
  
  FP相談は、将来に向けて具体的な計画を立てたい人にもぴったりです！

バラバラに考えると難しく感じるお金の悩みも、FP相談ならまとめて相談できます。

トータルでアドバイスをもらえるから、効率よく不安を解消したい人におすすめ◎

お金の不安は、「誰に相談するか」で大きく変わります。

無理な勧誘なし・信頼できるFPに出会いたい方は、まずはマネーキャリアの無料相談から始めましょう！

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ファイナンシャルプランナー（FP）に相談するときの注意点　まとめ

この記事では、ファイナンシャルプランナー（FP）に相談するときの注意点と意味ない人おすすめの人の特徴を紹介しました。

せっかくのFP相談には、注意点を押さえておくと安心でしたね◎

FP相談が意味ない人、逆におすすめの人の特徴についても紹介しました！

意味がないように思える人も、無料でお金の不安がないことを確認してみましょう♪

おすすめFP相談「マネーキャリア」の特徴

• 何度でも無料で相談可能
  安心して色んなお悩みを相談できます♪
• 経験豊富なFPが多数在籍
  独自の評価基準をクリアした、経験豊富なFPが対応します。
• オンライン相談が可能
  自宅にいながら、Zoomなどを利用して相談できます。
• 女性FPも多数在籍
  プロフィールが充実していて、相談しやすい環境が整っています◎

お金の不安は「誰に相談するか」で変わります。

無理な勧誘なし・信頼できるFPに出会いたい方は、まずはマネーキャリアの無料相談から始めてみてくださいね。

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